Автор/Источник: Тимур Ханов/ПГ/Парламентская газета
В России приняли закон, который обязывает кредитные организации проводить проверку всех денежных переводов граждан и принимать меры в случае обнаружения подозрительных транзакций, вплоть до приостановки операции. К тому же, на банки возлагается обязанность возмещать физлицам деньги, которые были перечислены на счета аферистов. Об этом стало известно из сообщения главы Комитета Государственной думы РФ по финансовому рынку Анатолия Аксакова.
Инициатива, предусматривающая ужесточение контроля банковских переводов, появилась в связи с возросшим числом краж денежных средств со счетов россиян вследствие деятельности мошенников. Так, только в прошлом году граждане лишились свыше 14 миллиардов рублей из-за несанкционированных переводов злоумышленникам. В эту статистику включены и те случаи, когда россияне осуществили переводы средств, находясь под психологическим давлением. Впоследствии преступники, уговорившие своих жертв перевести деньги, прогоняют средства через огромное количество банковских счетов и обналичивают их.
В соответствии с требованиями нового закона, банки должны будут осуществлять проверку переводов на наличие подозрительных признаков еще до списания средств. Для этих целей предусмотрена сверка счетов потенциального получателя денег с базой данных возможных мошенников, которая имеется у Центробанка.
Таким образом, при получении сигнала о переводе средств банк будет устанавливать, насколько операция санкционирована и, если выяснится, что клиент готовится перечислить средства на счет злоумышленника, банк заморозит такую операцию.
Перевод будет приостанавливаться на двое суток, по истечении этого времени по желанию переводящего средства можно будет продолжить транзакцию.
