Автор/Источник: wirestock, Freepik/Freepik.com
За последние два года зафиксировано было 81,2 тысячи сообщений в соцсетях о блокировке счетов. Большинство блокировок в банках объясняли подозрением в мошенничестве — 34,8 процента. По подозрению в отмывании доходов были ограничены операции в 32 процентах случаев, в 17,4 процента кредитная организация отказалась назвать причину.
В профсоюзе работников платформенной экономики «Новый труд» настаивают на необходимости более прозрачной процедуры. Здесь считают, что владельцам счетов важно понимать, по какому основанию они попали в риск-зону, какие документы нужны для исключения из базы и в какие сроки можно ждать решения. Банкам, ЦБ и государству необходим более понятный, быстрый и проверяемый механизм разблокировки, чтобы борьба с серым капиталом не превратилась в массовое наказание добросовестных клиентов.
Среди предложений — создать отдельный «светофор» рисков для физлиц и самозанятых по аналогии с системой «Знай своего клиента», при этом разместить такой сервис на ресурсах ФНС. Авторы также призывают выводить из-под подозрения самозанятых и ИП, которые вынужденно работают с контрагентами-монополистами или компаниями из «красной зоны». В таких случаях риск-баллы не должны автоматически ухудшать положение клиента. Банкам и финансовым организациям необходимы методические рекомендации по оценке рисков по 161-ФЗ в отношении физлиц и самозанятых, считают в профсоюзе.
