Автор/Источник: Банк России/Банк России
ЦБ рекомендовал банкам повысить внимание к операциям по внесению клиентами крупных сумм наличных, возможными целями которых являются легализация доходов, полученных преступным путем, и другие противозаконные цели. Об этом говорится в письме, опубликованном на сайте Центробанка.
Банкам предложено анализировать операции клиентов. Особое внимание рекомендовано обращать на характерные признаки, сформулированные для операций как физлиц, так и бизнеса.
Среди признаков — значительный объем внесения наличных на счет клиента-физлица не менее 5 миллионов рублей в течение 30 дней, и высокая доля таких операций с последующим их расходованием за небольшой период времени путем перевода большей части за рубеж.
Еще один признак — проведение в течение месяца не менее 10 операций по внесению наличных на счет физлица, каждая из которых на сумму свыше 100 тысяч рублей с последующим переводом за рубеж большей части этих средств за короткий период времени, например, в течение 10 дней.
