Автор/Источник: jcomp, Freepik/Freepik.com
Шутливые комментарии к банковским переводам через мобильное приложение могут стать причиной остановки операции по перечислению средств, об этом рассказали специалисты российских кредитных организаций.
Работники банковской сферы пояснили, что при обнаружении некоторых фраз или слов система может сообщить о подозрительной операции, что приведет к отказу банка от осуществления транзакции. Перечень вызывающих подозрение комментариев каждый банк устанавливает самостоятельно. В некоторых кредитных организациях могут вызвать вопросы такие подписи к переводу, как «Благодарность», «Подарок», «Скидываемся». Другие банки относятся к комментариям более лояльно и могут допустить перевод с подписями «Возвращаю взятку», «Купи крипты». Процесс блокировки зависит от параметров автоматизированных систем каждого отдельно взятого банка. При этом за некоторые подписи карту могут и вовсе заблокировать. Так, специалисты не рекомендуют подписывать перевод словами «Коррупция», «Финпирамида», «Дроп» и «Кибер».
По словам депутата Государственной думы, представителя Комитета по бюджету и налогам Никиты Чаплина, в соответствии с действующим законодательством в обязанности банков входит проверка всех транзакций на наличие подозрительных признаков, поэтому некоторые слова или фразы могут расцениваться кредитными организациями как маркеры сомнительной операции. В таком случае у клиента потребуют представить данные или документы, которые однозначно укажут на причины транзакции и источник происхождения средств.
Депутат добавил, что «шутник», не сумевший доказать легитимность банковской операции, рискует оказаться в черном списке потребителей и иметь в дальнейшем сложности с обслуживанием в других кредитных организациях.
