Автор/Источник: freepik, Freepik/Freepik.com
ЦБ намерен расширить перечень сомнительных операций, которые банки должны тщательней проверять на соблюдение антиотмывочного законодательства. Банком России опубликован проект поправок в положение 375-П. Данным проектом устанавливаются критерии подозрительной операции с драгоценными металлами.
Банки обяжут внимательней следить за приобретением физлицами драгоценных металлов в слитках за наличный либо безналичный расчет, если они обладают тремя признаками. Эта операция однонаправленная, то есть клиент приобретает слитки, но не продает их или продает значительно меньше, чем покупает.
Гражданин покупает драгоценные металлы с банковского счета, на который недавно поступили деньги.
Клиент сразу либо через короткое время после покупки забирает слитки из банка.
Подобные критерии распространят и на операции компаний-нерезидентов. Подозрение у банков должны будут вызывать коммерческие организации, которые регулярно вносят на счет более десяти миллионов рублей в месяц, тратят эти средства в основном на скупку драгоценных металлов, а затем забирают полученные слитки из банков.
Помимо этого, в 375-П появится пункт об «иных признаках» сомнительных операций с драгметаллами без дополнительных уточнений.
Ранее ЦБ выпускал аналогичные методические рекомендации для банков, но, в отличие от готовящегося указания, их исполнение не было обязательным для финансовых организаций.
В январе заместитель министра финансов Алексей Моисеев говорил о том, что золото из нашей страны стали вывозить физлица, чтобы, в том числе, обходить экспортную пошлину на драгметалл, привязанную к курсу.
