Автор/Источник: wirestock, Freepik/Freepik.com
В Госдуму РФ внесен проект закона, обязывающий банки с 1 марта 2028 года ограничивать физическим лицам, подозреваемым в сомнительных операциях, внесение наличных и зачисление переводов от других граждан суммой 30 тысяч рублей ежемесячно. Законодательная инициатива принадлежит главе комитета по финансовому рынку Анатолию Аксакову и вице-спикеру Совфеда Николаю Журавлеву.
Согласно ей, Центробанк наделяется функцией выявления рисков подозрительных операций. Признаки ЦБ определит с Росфинмониторингом. Информацию о рисках регулятор станет передавать банкам через личные кабинеты. Банк при выявлении подобных операций обязан незамедлительно ввести ограничения сроком до года.
Клиент сможет обжаловать решение, представив документы. Банк рассмотрит их в течение семи рабочих дней. Оспорить подтверждение оснований можно будет в суде после досудебной процедуры. Нарушение требований грозит банку отзывом лицензии.
