Автор/Источник: Тимур Ханов/ПГ/Парламентская газета
ЦБ намерен внести значительные изменения в практику кредитных организаций, которая связана с соблюдением законодательства против отмывания денег. Регулятором подготовлен обновленная версия положения, которая является ключевым документом, регулирующим действия банков в отношении подозрительных операций.
Согласно документу, банки имеют право отказывать клиентам в проведении транзакций либо расторгать с ними договоры, если выявлены признаки незаконной деятельности. В документе говорится об основных принципах контроля за операциями, связанными с обналом средств или отмыванием денег и перечислены признаки подобных транзакций.
Нововведением является включение операций с цифровым рублем в сферу мониторинга. Финансовые организации обязали отслеживать транзакции с использованием цифровой валюты, которые могут быть направлены на легализацию преступных доходов либо финансирование терроризма. В случае выявления таких операций кредитные организации получат право блокировать их.
Помимо этого, банки должны будут учитывать дополнительные критерии при оценке риск-профиля клиентов. Повышенное внимание станут уделять клиентам, имеющим статус иноагента, или тем, кто предоставляет услуги через интернет-ресурсы, включенные в реестр запрещенных сайтов Роскомнадзора.
Банки смогут приостанавливать операции в рамках борьбы с финансированием терроризма. Соответствующие транзакции будут идентифицироваться на основе индикаторов, предоставляемых Росфинмониторингом.
Блокировке могут подлежать сомнительные операции с драгметаллами, транзакции, связанные с поддержкой деятельности финансовых пирамид, нелегальных кредиторов и форекс-дилеров.
