За первое полугодие этого года специалисты Центрального Банка России обнаружили в Санкт-Петербурге двадцать компаний с признаками нелегальных кредиторов.
Некоторые из них выдавали займы горожанам под видом микрофинансовых организаций либо ломбардов, хотя не имела на это законных прав.
Среди черных кредиторов оказались и комиссионные магазины. Это когда магазин одновременно работает под вывеской ломбарда. Займы выдаются комиссионным магазином, однако при этом клиент уверен, что получает деньги в ломбарде. Подобные компании по закону не имеют права выдавать займы.
— «Главная опасность черных кредиторов в том, что они действуют вне правового поля и не соблюдают требования законодательства. Человек, решивший к ним обратиться, рискует, к примеру, потерять свое имущество, оставленное в качестве залога», – отметила начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Северо-Западного ГУ Банка России Юлия Ваганова.
В Петербурге пресекли и деятельность компании с признаками финансовой пирамиды. Она предлагала инвестировать в проекты, якобы связанные с сельским хозяйством, обещая высокий доход. Его размер зависел от суммы вложений и срока заключения договора инвестирования.
В целом по России в январе–июне текущего года ЦБ выявил около 3,5 тысячи нелегальных игроков на финансовом рынке.