Четверг, 20.09.2018, 19:57                Курс валют на сегодня: EUR 78,36    USD 67,00                                        
Поиск:

Рязанские банки проверят тайно

10:15 10.07.2018

Рязанские банки проверят тайно

Центральный Банк планирует работать методом тайного покупателя и без предупреждения проверять работу банков с деньгами населения. В скором времени он может получить право проводить контрольные «закупки» в финансовых организациях без предварительного уведомления.

В «списке дел» может оказаться проверка соблюдения порядка открытия банковских счетов, ведения бухгалтерского учета, внесения записей в книгу регистрации открытых счетов.

Такие контрольные мероприятия регулятор станет проводить при надзорной работе, которая не подпадает под закон об оперативно-розыскной деятельности. Подобные проверки во многом схожи с институтом контрольных закупок.

По данным некоторых источников, ЦБ будет проводить проверку в присутствии двух свидетелей и с использованием фото- и видеосъемки.

Еще весной Центробанк заявил своим сотрудникам, надзирающим за банками, что им предстоит искать нарушения у подопечных, в том числе, методом тайного покупателя. С 1 апреля о новшестве объявили на совещании в Службе текущего банковского надзора (СТБН).

Минэкономразвития при рассмотрении доработанного законопроекта предложило обосновать необходимость этих поправок, поскольку, по мнению министерства, ЦБ имеет достаточные полномочия при надзоре за банками.

Примеров, когда кредитным организациям удалось спрятать за балансом деньги вкладчиков, за последние годы набралось немало.

Всего ЦБ и Агентство по страхованию вкладов обнаружили более 150 млрд руб. тайно привлеченных, но не отраженных в балансах вкладов. Абсолютным рекордсменом по фальсификации отчетности стал Мособлбанк – он спрятал около 76 млрд руб. средств 350 000 вкладчиков.

Новости Рязани

По теме